在国际实践中，金控公司主要有三种模式：以美国为代表的纯粹型金融控股公司、以英国为代表的事业型金融控股公司和以德国为代表的全能银行模式等。目前，我国以银行、保险和资产管理公司等金融机构为主体形成的综合化金控公司，占绝对比重。国家金融与发展实验室监测，据不完全统计，目前已有各类金控公司和“准”金控公司近六十家。根据是否已在金融监管体系之内，可将我国金控公司大致分为两类：一类是以持牌金融机构为主体，一类是非金融企业主导。金融机构主导的金控公司主体均有对应的监管部门，监管框架相对成熟，被纳入并表监管体系。这类金控公司运营相对规范，协同效应更好，更能体现金融控股在综合化经营方面优势。“尤其是这类金控公司在并表监管方面有非常严格的要求，包括业务运行、股东与持股机构之间的关联交易、资本充足率等方面，基本不存在监管缺失。可能需在实际执行过程中进一步强化监管、加强公司治理等。”反观非金融企业主导的金控公司，在其金融资本业务快速扩张时，对金控公司和子公司之间的关联交易、公司治理的、资本充足率等基本要求方面存在监管空白。
曾刚说，此前很长一段时间，非金融企业主导的金控公司有监管缺位的现象，这就是各XX系资本野蛮生长重要原因。比如，部分非金融企业投资控股金融机构后，存在滥用大股东权力倾向，通过关联交易为其融资授信开设特权，变相挪用资金，损害金融机构和存款者利益。又如，部分产业资本建立金融控股平台后，忽视自身主营业务发展，盲目向金融业扩张，并将其作为转型“利器”。在对金融风险知之甚少，缺乏相应风险管理能力情况下，部分产业资本这种重发展、轻风险的经营思路，导致金融风险迅速集聚。